第一經(jīng)濟(jì)網(wǎng)歡迎您!
        當(dāng)前位置:首頁>金融動(dòng)態(tài) > 正文內(nèi)容

        因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī),唐山銀行、郵儲(chǔ)銀行、廈門銀行、長春農(nóng)商行紛紛遭監(jiān)管處罰


        (資料圖片僅供參考)

        4月6日,河北證監(jiān)局披露一則行政監(jiān)管措施決定書,唐山銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被出具警示函。

        具體來看,河北證監(jiān)局于2023年3月對(duì)唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查,經(jīng)查存在五項(xiàng)問題。一是該行內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范,部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo),屬《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(下稱《銷售辦法》)第二十四條第一項(xiàng)所列禁止性行為。

        二是該行部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,不符合《銷售辦法》第三十條第二款規(guī)定。三是該行基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員,不符合《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十五條規(guī)定。

        四是該行基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求,且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查,不符合《銷售辦法》第二十六條第一款規(guī)定。五是該行內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改,不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

        相關(guān)規(guī)定,河北證監(jiān)局對(duì)唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

        不僅如此,藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn),除唐山銀行以外,近一周多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管處罰。就在4月4日,郵儲(chǔ)銀行河北省分行也被河北證監(jiān)局出具了警示函。

        郵儲(chǔ)銀行河北省分行基金銷售業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)問題,一是部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《銷售辦法》第八條第四項(xiàng)、第三十條第二款的規(guī)定。二是對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策,違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

        三是未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法(2022年修正)》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第三十條的規(guī)定。四是部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話開展基金營銷活動(dòng),未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理,違反了《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào))第十六條的規(guī)定。五是合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足,違反了《銷售辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

        4月4日,廈門證監(jiān)局對(duì)廈門銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在的違規(guī)行為包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格、僅通過行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍,尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度等。

        同日,吉林證監(jiān)局對(duì)長春農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函措施的決定。據(jù)悉,長春農(nóng)商行負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一,不符合《銷售辦法》第八條第四項(xiàng)及第三十條第二款的規(guī)定。

        關(guān)鍵詞:

        標(biāo)簽閱讀


        }
        亚洲人成在线电影| 亚洲欧美中文日韩视频| 久久亚洲AV成人无码国产最大| 亚洲免费中文字幕| 亚洲黄色片在线观看| 久久国产精品亚洲一区二区| 久久亚洲国产午夜精品理论片| 99人中文字幕亚洲区| 亚洲国产精品国自产拍电影| 久久亚洲国产视频| 青青草原精品国产亚洲av| 久久综合亚洲鲁鲁五月天| 中文字幕在线观看亚洲| 亚洲校园春色小说| 亚洲香蕉在线观看| 亚洲一区二区无码偷拍| 亚洲成av人片在线天堂无| 全亚洲最新黄色特级网站| 亚洲精品无码久久久久AV麻豆| 久久影视综合亚洲| 亚洲日本va在线视频观看| 亚洲春色在线视频| 97亚洲熟妇自偷自拍另类图片| 亚洲国产精品无码久久久| 日本亚洲免费无线码| 亚洲成a人无码亚洲成www牛牛| 日韩亚洲国产二区| 国产成人精品久久亚洲高清不卡 国产成人精品久久亚洲 | 国产亚洲精品福利在线无卡一| 亚洲日韩欧洲乱码AV夜夜摸| 亚洲AV永久无码精品| 亚洲精品日韩专区silk| 77777午夜亚洲| 亚洲AV成人精品日韩一区| 亚洲国产精品13p| 亚洲日韩乱码中文无码蜜桃臀网站| 亚洲2022国产成人精品无码区| 亚洲导航深夜福利| 亚洲精品亚洲人成在线| 亚洲男人天堂2020| 亚洲国产精品无码av|