“固收+”周報(bào)（第67期）丨固收+產(chǎn)品“大回血”：超240只產(chǎn)品凈值創(chuàng)新高

監(jiān)管要聞

一、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布2023年第一季度銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況

(資料圖片僅供參考)

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于2023年第一季度銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況的通報(bào)》（以下簡(jiǎn)稱《通報(bào)》），通報(bào)了監(jiān)管部門接收并轉(zhuǎn)送的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴情況。

《通報(bào)》指出，監(jiān)管部門2023年第一季度共接收并轉(zhuǎn)送銀行業(yè)消費(fèi)投訴104909件。其中，涉及國(guó)有大型商業(yè)銀行47219件，占投訴總量的45.0%；股份制商業(yè)銀行29041件，占比27.7%；外資銀行383件，占比0.4%；城市商業(yè)銀行（含民營(yíng)銀行）15201件，占比14.5%；農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)6500件，占比6.2%；其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)6565件，占比6.3%。

《通報(bào)》指出，2023年第一季度，涉及個(gè)人貸款業(yè)務(wù)投訴59827件，占投訴總量的57%。在涉及國(guó)有大型商業(yè)銀行的投訴中，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)投訴31196件，占國(guó)有大型商業(yè)銀行投訴總量的66.1%；在涉及股份制商業(yè)銀行的投訴中，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)投訴7068件，占股份制商業(yè)銀行投訴總量的24.3%；在涉及外資銀行的投訴中，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)投訴180件，占外資銀行投訴總量的47%。

二、證監(jiān)會(huì)就《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定》公開征求意見

為有序推進(jìn)基金投資顧問業(yè)務(wù)，證監(jiān)會(huì)起草了《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》，旨在進(jìn)一步完善證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)法規(guī)體系，明確基金投資顧問業(yè)務(wù)具體規(guī)范和監(jiān)管細(xì)則，為此項(xiàng)業(yè)務(wù)長(zhǎng)期、規(guī)范、健康發(fā)展提供有力法治保障。

《規(guī)定》主要內(nèi)容包括：一是沿用試點(diǎn)期間對(duì)“投資”活動(dòng)的規(guī)范原則，加強(qiáng)對(duì)投資環(huán)節(jié)的監(jiān)管，進(jìn)一步明確對(duì)管理型業(yè)務(wù)的管控，優(yōu)化投資分散度等監(jiān)管要求。

二是強(qiáng)化對(duì)“顧問”服務(wù)的監(jiān)管，督促引導(dǎo)行業(yè)堅(jiān)守“顧問”服務(wù)本源，持續(xù)豐富服務(wù)內(nèi)涵，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性和服務(wù)匹配管理，規(guī)范宣傳推介行為，強(qiáng)化信義義務(wù)落實(shí)和利益沖突防范。

三是針對(duì)新問題、新情況補(bǔ)齊監(jiān)管短板，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)有序開展。例如，加強(qiáng)對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)之間及投資顧問與基金銷售機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作展業(yè)的規(guī)范管理，明確對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)配置公募基金之外的其他產(chǎn)品的規(guī)范性要求，豁免基金經(jīng)理以外的基金從業(yè)人員投資本公司基金時(shí)鎖定期的要求等。

三、中證協(xié)發(fā)布組織相關(guān)人員參加證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)培訓(xùn)的通知

6月14日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布關(guān)于組織相關(guān)人員參加證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)培訓(xùn)的通知。為落實(shí)2022年發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)“雙隨機(jī)”現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)工作安排，鞏固專項(xiàng)工作成果，加強(qiáng)行業(yè)警示教育，協(xié)會(huì)根據(jù)監(jiān)管要求開展發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)對(duì)象為各公司研報(bào)業(yè)務(wù)所有從業(yè)人員，包括證券分析師、研究助理、質(zhì)控合規(guī)人員、研報(bào)銷售人員等。中證協(xié)稱，請(qǐng)各公司高度重視此次培訓(xùn)工作，組織上述人員于2023年6月底前完成培訓(xùn)。

新品發(fā)行

一、“固收+”再添新成員 長(zhǎng)盛安悅一年持有期混合正在發(fā)行

統(tǒng)計(jì)顯示，截至目前，全市場(chǎng)已有超400只“固收+”基金在運(yùn)行，上周共有247只“固收+”（統(tǒng)計(jì)二級(jí)債基、偏債混合型基金，份額合并計(jì)算）基金凈值創(chuàng)新高。

目前，長(zhǎng)盛安悅一年持有期混合已開啟發(fā)售，該基金擬由長(zhǎng)盛固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)基金經(jīng)理蔡賓掌舵。據(jù)了解，長(zhǎng)盛安悅一年持有期混合采用“固收打底、權(quán)益添彩”的“固收+”策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。根據(jù)該產(chǎn)品公告顯示，基金的股票投資占基金資產(chǎn)的比例為10%-30%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不得超過股票資產(chǎn)的50%），同業(yè)存單投資占基金資產(chǎn)的比例不超過20%。此外，該產(chǎn)品將借鑒組合保險(xiǎn)策略，動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)配置比例，相對(duì)波動(dòng)性更低。

二、恒越安裕純債基金6月15日起發(fā)售

恒越安裕純債基金（018516）于6月15日至6月21日首發(fā)募集。

投資組合比例方面，恒越安裕純債基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

公開資料顯示，基金經(jīng)理周慕華曾先后在天風(fēng)證券、華林證券和東亞前海證券擔(dān)任（證券）債券研究員，并從2022年7月8日起任恒越短債債券型基金基金經(jīng)理，擁有7年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和債券研究經(jīng)驗(yàn)和0.9年公募投資經(jīng)驗(yàn)。

三、興證全球今年首只“固收+”基金6月12日起發(fā)行

興證全球招益?zhèn)鹩?月12日起發(fā)行，并由張睿和徐留明出任該基金基金經(jīng)理。

本基金的投資組合比例為，債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票、存托憑證、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的投資比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。

張睿現(xiàn)任興全基金管理有限公司固定收益部副總監(jiān)，歷任紅頂金融工程研究中心研究部經(jīng)理，申銀萬國(guó)證券研究所高級(jí)分析師，興全基金管理有限公司研究員、興全基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)助理和多個(gè)基金經(jīng)理。徐留明曾就職于國(guó)聯(lián)證券股份有限公司和興業(yè)證券股份有限公司，2020年4月至今就職于興證全球基金管理有限公司，先后擔(dān)任研究員、基金經(jīng)理助理。

關(guān)鍵詞：