金管局余偉文：資產(chǎn)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)采平衡監(jiān)管方式

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觀點(diǎn)網(wǎng)訊：3月20日， 金管局總裁余偉文在網(wǎng)志《匯思》中表示，就資產(chǎn)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管，當(dāng)局會(huì)致力恪守平衡監(jiān)管的大原則，維持安全及具效率的金融平臺(tái)，讓香港充分發(fā)揮作為資產(chǎn)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)樞紐的角色。

余偉文指出，他最近在瑞士參加國(guó)際結(jié)算銀行會(huì)議期間，有機(jī)會(huì)與私人銀行及行業(yè)公會(huì)就市場(chǎng)發(fā)展作交流，當(dāng)中有不少要點(diǎn)值得分享。

他提及，在監(jiān)管銀行不同業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)局一直都采取符合國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)為本的原則。就資產(chǎn)及財(cái)富管理而言，最重要的原則就是保障投資者和防范金融體系被騙徒及其他不法分子利用的風(fēng)險(xiǎn)。這些保障和防御對(duì)香港作為財(cái)富管理樞紐及國(guó)際金融中心的地位起關(guān)鍵作用。如果監(jiān)管不到位，金融市場(chǎng)將難以穩(wěn)健發(fā)展，各市場(chǎng)參與者自然也難以獨(dú)善其身。然而，監(jiān)管要求不應(yīng)令正當(dāng)客戶在開(kāi)戶或投資產(chǎn)品的銷售過(guò)程中，受到不合理的延誤或阻礙。

余偉文稱，有見(jiàn)及此，金管局最近進(jìn)一步厘清了資產(chǎn)及財(cái)富管理業(yè)三個(gè)主要領(lǐng)域的相關(guān)規(guī)定，包括開(kāi)戶與客戶盡職審查、銷售投資產(chǎn)品、以及資深的高資產(chǎn)凈值投資者。

他續(xù)稱，為確保香港在區(qū)內(nèi)作為主要資產(chǎn)及財(cái)富管理中心的競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)秉持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)與業(yè)界保持溝通，在提供適度有為的投資者保障之際，致力精簡(jiǎn)適用于資深高資產(chǎn)凈值投資者的產(chǎn)品盡職審查、交易合適性評(píng)估及產(chǎn)品披露，以提升客戶體驗(yàn)。當(dāng)局正就有關(guān)安排咨詢業(yè)界，咨詢期將于本月底結(jié)束，期望聽(tīng)取更多業(yè)界意見(jiàn)，以盡快敲定相關(guān)措施。

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