處置非法集資2023年工作重點：果斷打擊處置一批重大、跨區域案件

21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

近日，作為聯席會議牽頭單位，銀保監會組織召開處置非法集資部際聯席會議2023年工作會議。會議披露，非法集資新發案件數量、涉及金額和人數連續三年下降。

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“受多種因素影響，現階段非法集資風險形勢依然嚴峻復雜。”會議指出，存量風險仍將“水落石出”，重大案件繼續處于高位。增量風險誘發因素增多，波及領域點多面廣，部分領域風險聚集。一些犯罪分子通過線上線下結合的方式跨省跨域非法集資，風險蔓延速度加快，外溢性和隱蔽性增強，發現和處置難度較大。

對于2023年工作，會議要求繼續保持高壓嚴打態勢，堅決防止風險反彈：

一是深化《防范和處置非法集資條例》落實。各地要繼續強化省級人民政府負總責意識，逐級壓實各級地方政府主體責任。健全行業監管、主管部門責任落實機制，強化條線部署推動和督導考核。

二是狠抓案件處置。做實跨省案件“三統兩分”（記者注：統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩）原則，果斷打擊處置一批重大、跨區域非法集資案件，嚴懲違法犯罪分子。切實加大督辦案件、億元以上案件和5年以上案件處置力度，全面加快存案攻堅。

三是著力打早打小。持續優化非法集資監測預警體系，構建線索摸排、核查處置、跟蹤反饋治理閉環，加強行政處置，有效化解苗頭隱患。

四是強化源頭治理。創新宣傳教育方式，持續廣泛深入開展金融知識普及和風險警示提示，完善舉報獎勵制度機制，強化群眾防非意識，扎實打好防非處非人民戰爭。同時，要堅持陽光辦案，及時回應社會關切，重點關注利益受損群體訴求，切實把矛盾糾紛化解在基層，努力營造安全穩定的社會環境。

日前，21世紀經濟報道記者從處置非法集資部際聯席會議辦公室有關負責人獲悉，當前，非法集資風險總體可控、趨于收斂。同時，也要清醒認識到，我國經濟恢復基礎還不牢固，金融供需及資源配置仍待優化，非法集資存量風險持續暴露，增量風險誘發因素增多，風險反彈壓力依然較大。

與此同時，近年來民間投融資、市場零售、養老等領域風險多發，以元宇宙、虛擬貨幣、數字藏品等為噱頭的集資變種有所抬頭，打著科技創新、綠色轉型、鄉村振興等政策旗號的集資騙局也在不斷滋生。同時，不少犯罪分子通過線上線下結合的方式跨省跨域非法集資，顯著加大了風險發現難度。

“總體來看，當前防范和處置非法集資尚處于爬坡過坎的關鍵階段，容不得任何松懈思想、麻痹意識和厭戰情緒。”處非聯辦有關負責人表示。

處非聯辦有關負責人還提醒，提請廣大人民群眾樹立理性投資理念。時刻牢記，非法集資沒有任何“兜底條款”，一旦參與必將面臨慘痛損失。高收益必然伴隨著高風險，宣揚“保本高收益” 就是金融詐騙。“你看上誘人的高收益，而高收益卻會讓你血本無歸！”

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