全球即時：一線調研丨當綠色金融跑出加速度：恒豐銀行總分支“三級聯動”開新局

21世紀經濟報道記者 楊希 山東報道

綠色發展、可持續發展已經成為推動我國經濟增長的新引擎，而綠色金融是促進可持續發展重要的、必要的保障，也是推進綠色發展的路徑之一。在政策支持和監管鼓勵之下，我國綠色金融產品服務不斷創新，綠色金融市場不斷培育和壯大。

近日，山東省政府印發《山東省碳金融發展三年行動方案（2023-2025年）》，要求加快推進綠色低碳高質量發展先行區建設，構建助力經濟社會全面綠色低碳轉型的金融服務體系。綠色是高質量發展的底色，綠色金融有望成為未來十年銀行最重要的業務增長點之一。

(資料圖片僅供參考)

作為唯一一家總部設在山東省內的全國性股份制商業銀行，恒豐銀行近年來在山東省內不斷發力，綠色金融業務“多點開花”。

近日，21世紀經濟報道記者走訪了山東省內的國家高新技術企業、新能源光伏開發企業等，調研發現包括恒豐銀行在內的商業銀行在豐富和優化綠色金融市場供給方面做出了多方面努力。

恒豐銀行綠色金融中心負責人劉昌昊對記者表示，恒豐銀行持續完善綠色金融管理架構，全面建立綠色金融組織體系，通過總分支行聯動，探索在審查審批效率、貸款規模和風險資產配置等方面實踐創新，提高綠色信貸敏捷響應和專業研究能力。

據了解，在信貸投放方面，恒豐銀行圍繞清潔能源、環境整治、節能環保、綠色制造等綠色金融重點領域，按照儲備一批、營銷一批、投放一批的節奏穩步推進，計劃至2023年末，綠色貸款增速不低于30%。

金融服務綠色裝備制造

多元化的綠色金融產品和服務是滿足市場主體多樣化需求、豐富和優化綠色金融市場供給結構的重要基礎。

劉昌昊介紹，恒豐銀行持續圍繞清潔能源、綠色制造、環保整治、鄉村振興、綠色建筑、綠色交通、碳金融七大領域，進一步發揮綜合金融優勢，豐富綠色產品服務，不斷加大對綠色經濟、低碳經濟、循環經濟的金融支持，截至2022年末，該行綠色金融余額446億元，增幅87.39%，綠色金融業務實現快速發展。

通裕重工股份有限公司（下稱通裕重工）就是恒豐銀行服務的綠色制造企業之一。通裕重工系國家高新技術企業，位于山東省德州（禹城）國家高新技術產業開發區。2020年8月，公司完成控股股權變更，正式成為珠海港控股集團旗下公司。目前，風電業務是通裕重工最重要的業務板塊。

據國家能源局召開的2023年4月份全國可再生能源開發建設形勢分析視頻會，今年一季度可再生能源發展開局良好，裝機規模持續擴大。在風電方面，一季度全國陸上風電新增并網容量989萬千瓦，海上風電新增并網容量51萬千瓦。全國風電發電量2287億千瓦時，同比增長24.5%。

通裕重工董事、財務總監高升業對21世紀經濟報道記者介紹，公司目前生產任務充足，各環節緊張有序生產，緊密銜接全力保交付。通裕重工認為未來全球風電產業具有非常廣闊的發展空間，因此也積極開拓了風電裝備模塊化業務，將風電關鍵核心部件、輔助件，通過裝配形成模塊化產品向風電整機制造商供貨，交貨形式由關鍵核心部件升級為模塊化產品。

（圖片：通裕重工風電主軸鍛造工廠）

不過，風電主軸設備生產涉及坯料制備熔煉、鍛壓、熱處理和機械加工等多個工藝環節，工藝研發、設備及相關動力、運輸系統配套投入巨大，原材料采購對資金占用高，且設備銷售回款周期較長，金融需求也因此產生。

恒豐銀行德州分行黨總支委員、行長助理張曉良介紹，在拜訪通裕重工過程中，德州分行了解到企業在風電主軸設備生產的原材料購買方面有融資需求，分行迅速為企業量身制定了授信方案，加快貸款申報等相關流程，成功為企業授信2億元，并陸續落地貸款2億元。未來，分行將持續結合企業實際，增加對企業的支持力度，推動企業科技創新，助力企業產業升級。

高升業進一步表示，通裕重工完成“國民混改”后，樹立了“打造國際一流的能源裝備制造商及知名的功能材料供應商”的戰略目標。在國有控股股東的充分賦能下，公司資信和資本實力顯著提升，未來將堅持“訂單拉動、生產推動、管理互動”的經營戰略，圍繞風電板塊等主業優化資源配置，加快項目建設，促進公司高質量可持續發展。

把握產業“光伏+”機遇

近年來，國家大力實施新能源戰略，引導企業和園區加快廠房光伏等一體化系統建設運營，推進多能高效互補利用。

聊城高新區領航新能源科技發展有限公司（下稱領航新能源）是高新控股集團旗下子公司之一，主推新能源板塊項目投資建設，著力提高能源利用效率、加快新舊動能轉換、在生產綠色清潔能源的同時提高企業經營性收益。

聊城高新財金控股有限公司總經理張立國介紹，領航新能源目前在探索的是產業“光伏+”模式，合理利用園區閑置屋頂資源進行光伏發電，資金回流穩定，促進公司經營化轉型，并達到節能降耗、低碳減排的目標，優化高新區營商環境，推動構建能源招商新模式。

據了解，領航新能源當前在建項目為聊城高新區新能源光伏開發項目（EPC）一期，項目總投資約4.5億元，為擬建位置聊城市高新區轄區內園區廠房、樓宇頂部的裝機量30MWp分布式光伏項目，屋頂總面積約28萬平方米。預計運行期內年均發電量3910萬kWh，采用“自發自用，余電上網”模式。

（插圖：領航新能源在建光伏開發項目）

事實上，山東地區為太陽能輻射資源三類地區，而聊城市地處魯西平原，地區年平均日照數2500小時左右，年光照輻射強度達5584MJ/m2，年等效可用小時在1533小時左右，是山東地區太陽能資源較好的區域之一。

“我們項目運行期按自用電價0.729元/kWh，上網電價0.3949元/kWh測算，所得稅后投資回收期為6.03年，總投資收益率稅后為15.45%。”聊城高新財金控股有限公司副總經理、聊城高新區領航新能源科技發展有限公司董事長周靚對記者介紹道。

恒豐銀行聊城分行黨總支委員、副行長尚利峰介紹，2022年8月，領航新能源光伏項目授信獲批，該項目是恒豐銀行聊城分行結合聊城市高新區城投公司持有大量工業園、產業園區等物業的情況，量身整合設計的集中式光伏授信項目。

“項目研討可行后，分行行長親自牽頭，全行上下高效協同、敏捷反應，僅用20余天的時間完成了該項目3億元貸款的審批，實現聊城市首筆大規模集中式光伏項目的落地。”尚利峰介紹，該筆業務中，聊城分行還為企業申請了碳減排支持工具貸款，以較低利率為企業累計節約財務費用數百萬元，有效減輕企業建設期成本壓力，實現銀企雙贏。

組合授信服務區域重大項目

濟寧港航梁山港有限公司（下稱梁山港）位于梁山縣城北梁濟運河右岸，依托連接我國東西部的重載煤運鐵路通道“瓦日鐵路”與京杭大運河交匯于梁山境內的特殊位置，成為連接西部煤源產地和長江三角經濟區的重要港口物流樞紐。梁山港項目還是山東構建節能環保、生態集約綠色交通運輸體系的重要一環。

目前，梁山港采用智慧運營，建設了內河航運的新標準。具體而言，智慧港航運營平臺整合車、船、貨物、上下游客戶等資源，實現港口生產管控自動化。此外，梁山港擁有亞洲第一大單體全封閉式煤棚、萬噸列車智能卸車機房、國內首臺貨車清車機等多項全國第一。其中，儲煤棚在儲煤高峰時段可同時容納90萬噸煤堆放，被稱為我國最大的不生產煤的“地上煤礦”。

（圖片：采用全智慧運營的梁山港）

濟寧港航梁山港有限公司副總經理張先義介紹，梁山港建設規劃加入了儲煤倉頂布置光伏系統方案，倉頂光伏系統每年可提供用電1459.56萬度，每年可節約標準煤1791.86噸。工程內集裝箱卡車及運輸船設計全部使用LNG清潔燃料，每年柴油消耗量將減少約2000噸。

恒豐銀行濟寧分行公司金融部總經理馬純介紹，在獲悉濟寧能源集團京杭多式聯運項目信息后，恒豐銀行濟寧分行第一時間與企業對接，加強總、分聯動，組建專班多次前往企業開展融資方案調研、論證、座談，最終確定多產品項目融資的組合授信方案，給予企業40億元授信并充分利用項目融資敏捷服務，加快推動項目順利開工，由恒豐銀行作為牽頭行，為其組建銀團貸款。

具體而言，恒豐銀行創新綠色金融產品，為其發放恒豐銀行山東京杭多式聯運二期項目融資中的首筆3.08億元貸款。截至2023年5月23日，濟寧分行已對港航梁山港累計投放3.98億元。

恒豐銀行濟寧分行在綠色金融方面的探索還覆蓋了綠色債券。去年，恒豐銀行關注到了山東公用在污水處理板塊持續加大投資的需求，同時，該行意識到可持續掛鉤債券可幫助企業加快綠色轉型，實現核心業務指標突破。經過努力，今年3月27日，由恒豐銀行主承的一期5億元可持續掛鉤中期票據一次性成功發行，在債券市場行情低迷的情況下，為企業在資本市場籌集到穩定資金。

恒豐銀行濟南分行公司金融部相關負責人鄭新乾表示，綠色金融業務涉及領域較廣，且業務推動中涉及多個業務條線，為實現綠色金融業務的高效落地，濟南分行優化組織推動架構。分行聚焦綠色金融項目，橫向建立“專班制”服務團隊工作模式，打造“客戶經理、產品經理、評審經理”鐵三角團隊，快速響應市場、綜合服務客戶，配套相應激勵機制，激發內生動力，提高營銷和授信審批質效。

劉昌昊進一步談到，恒豐銀行在總行設立綠色金融中心，建立了專門服務綠色金融業務團隊，在政策支持、項目審批上都對綠色信貸予以傾斜；分行配備綠色金融業務團隊或專崗，通過總分支行聯動，探索在審查審批效率、貸款規模和風險資產配置等方面實踐創新，提高綠色信貸敏捷響應和專業研究能力。隨著組織架構的日趨完善，該行董事會、高管層、綠色金融委員會、綠色金融中心、各分支機構各司其職，為綠色金融持續健康高質量發展提供了組織保障。

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