全球短訊！安融評級剛整改完半年再被監管勒令整改，信息系統、評級模型和評級作業、公司治理三方面違規

近日，中國證監會北京監管局發布一則公告，決定對安融信用評級有限公司（下稱“安融評級”）采取責令改正監管措施。

據公告內容顯示，經查，安融評級存在三項問題。

(資料圖)

信息系統方面。公司未建立與業務發展相適應的數據庫和技術系統，數據庫覆蓋范圍狹窄、時效性弱。

評級模型和評級作業方面。部分行業評級方法較為欠缺,現有評級模型未映射違約率矩陣；抽查到的部分評級項目在評級作業流程、盡調訪談、收集材料及歸檔方面,存在不規范的情形。

公司治理方面。一是公司部分大額交易決策流程缺失，交易實質存疑；二是公司對外投資無相關制度和內部決策流程；三是部分關聯交易情況未在財務報告附注中披露。

上述問題違反了《證券市場資信評級業務管理辦法》及《企業會計準則第36號——關聯方披露》的相關規定。因此證監會決定對安融評級采取責令改正的行政監管措施。安融評級應在收到本決定書之日起，立即開展全面整改，嚴格落實相關規定，切實強化內部控制及合規管理,建立與業務發展相適應的數據庫和技術系統，制定科學的評級方法和完善的質量控制制度并有效落實，于6個月內完成整改并按月提交書面整改報告。

值得一提的是，2022年1月，安融評級同樣遭證監會采取責令警告的監管措施。

經證監會調查，安融評級存在的違規事實包括：第一，公司內部控制機制和管理制度運行不規范。未按公司章程及有關議事規則召開定期股東會、監事會；未按公司章程及有關議事規則形成股東會、董事會、監事會的會議記錄；公司內部制度規定了總經理辦公會相關職能，但公司未建立總經理辦公會機制；未按內部制度規定擬定公司評級質量相關文件；由技術政策委員會制定公司部分內部控制制度等。

第二，安融評級未按規定披露公司信用評級委員會委員、評級業務制度的變更情況。

第三，安融評級部分項目評級模型的個別定性指標評價結果與評級對象實際情況不符；個別項目未對影響受評主體償債能力的部分重要因素進行必要分析；個別項目中個別訪談對象的訪談記錄由兩名項目組成員簽名，實際由一名成員現場訪談。

證監會因此決定對安融評級采取責令改正的行政監管措施。證監會要求，安融評級于6個月內完成整改并按月提交書面整改報告。

所以此次情況相當于安融評級才整改完半年，又因違規被監管勒令再次整改。

據安融評級官網介紹，其成立于2015年10月，公司法人為祿丹，注冊資金和實收資本為6000萬元。目前，安融評級的股東有北京香樟樹信息技術咨詢有限公司（下稱“香樟樹信息”）、浙江安融資本管理有限公司、中國戰略新興產業雜志社、中國（海南）改革發展研究院、北京大學深圳研究生院，持股比例分別為45.83%、41.67%、4.17%、4.17%、4.17%。其中，趙光昀通過控制香樟樹信息疑為安融評級的實控人。

官網披露，安融評級依托上交所、深交所、港交所、國家信息中心等等機構，主要研究中國債券市場，欲成為國內外債券信息綜合服務商、債券市場大數據供應商、債券政策咨詢服務商、債券估值產品和債券指數推薦商和債券風險管理預警系統開發商。

安融評級的產品或服務包括企業債券評級、公司債券評級、結構融資評級、金融機構評級、地方政府債券評級、上市公司治理評級、非金融企業評級、境外主題債評級。

其中，企業債券評級項目包括南通開元建設開發有限公司、武勝城市投資有限公司、大石橋市城市建設投資有限公司等等，首次評級日期顯示均為2017年。

公司債券評級項目僅有一份報告，即湖南省財信產業基金管理有限公司2021年公開發行創新創業公司債券（第一期）信用評級報告（下稱“湖南財信產業基金債券評級”）。

金融債評級項目包括：甘肅銀行、哈爾濱銀行、平安銀行、浦發銀行、招商銀行、廈門銀行、浙商銀行、杭州銀行、珠海華潤銀行、青島銀行、浙江泰隆商業銀行、嘉興銀行、貴陽銀行、鄭州銀行、江蘇銀行、湖州銀行、樂山市商業銀行、廣東華興銀行、貴州清鎮農村商業銀行、南京銀行、秦皇島銀行、西安銀行、營口銀行、重慶農村商業銀行、青島農村商業銀行、徽商銀行、交通銀行、龍江銀行、四川天府銀行、長沙農村商業銀行、浙江長興農村商業銀行、東莞銀行、威海市商業銀行、福建海峽銀行、天津銀行。

上述金融債項目首次評級日期截止至2020年4月20日，此后再未出現新項目。

安融評級關于資產支持證券的結構化產品評級項目的發行人包括：招商局通商融資租賃有限公司、華潤租賃有限公司、深圳前海聯捷商業保理有限公司等，首次評級日期截止至2020年6月24日，此后再未出現新項目。

除此之外，安融評級在評級公告欄中展示的短期融資券項目、中期票據項目、地方政府債券項目等已有較長時間未公布新項目。2021年整年，安融評級僅公布一項評級新項目，即上述的湖南財信產業基金債券評級。

天眼查信息顯示，安融評級下設子公司安融征信有限公司（下稱“安融征信”）與安融安融評級深圳分公司，兩家子公司均為顯示具體產品。其中，安融征信的備案網址不可訪問。公開渠道有與“安融征信”同名網站正常運行，該網站運營主體顯示為北京安融惠眾征信有限公司。

天眼查披露，安融征信成立于2016年6月，注冊資本為5000萬元，實繳資本為0，經營范圍包括認證服務；代理記賬；環保咨詢服務；節能管理服務；經濟貿易咨詢；企業征信服務等。

關鍵詞： 信息系統