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        全球看點(diǎn):再保險(xiǎn)2022年成績(jī)單曝光!10公司保費(fèi)微增0.16%,凈利下降23.78%

        近年來(lái),國(guó)際保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)市場(chǎng)受自然災(zāi)害影響巨大,2022年更成為罕見(jiàn)的巨災(zāi)年份。近日,多家再保險(xiǎn)公司披露2022年4季度償付能力報(bào)告,中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)全年表現(xiàn)得以一窺究竟。


        【資料圖】

        統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,除了尚未披露數(shù)據(jù)的4家上市險(xiǎn)企再保險(xiǎn)子公司,其余10家再保險(xiǎn)公司2022年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入992.87億元,同比增長(zhǎng)0.16%;凈利潤(rùn)表現(xiàn)方面,10家再保險(xiǎn)公司2022年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.73億元,同比下降23.78%;截至2022年末,再保險(xiǎn)公司資產(chǎn)總額達(dá)到6719億元。

        保費(fèi)微增0.16%,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

        目前,我國(guó)共有14家再保險(xiǎn)公司,包括中再壽險(xiǎn)、中再產(chǎn)險(xiǎn)、前海再、太平再、人保再、中國(guó)農(nóng)再等6家中資公司,以及瑞再北分、慕再北分、漢諾威再上分、法再北分、德國(guó)通用再上分、RGA美再上分、大韓再上分、信利再保險(xiǎn)(中國(guó))等8家外資險(xiǎn)企。

        從已披露數(shù)據(jù)的再保險(xiǎn)公司保費(fèi)規(guī)模來(lái)看,10家再保險(xiǎn)公司2022年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入992.87億元,同比增長(zhǎng)0.16%。其中,中國(guó)農(nóng)再表現(xiàn)搶眼,2022年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入240.77億元。緊隨其后的分別是瑞再北分、前海再保險(xiǎn)、漢諾威再上分、慕再北分、法再北分等再保險(xiǎn)公司,保費(fèi)規(guī)模均超百億元。

        與2021年相比,中國(guó)農(nóng)再、前海再、RGA美再上分以及大韓再實(shí)現(xiàn)了保費(fèi)同比增長(zhǎng),其余6家公司保險(xiǎn)增速均同比下降,顯示再保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。

        凈利潤(rùn)方面,2022年,10家再保險(xiǎn)公司總計(jì)盈利6.73億元。其中,慕再北分實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.9億元,在外資再保險(xiǎn)公司中排名第一;緊隨其后的是瑞再北分和德國(guó)通用再上分。

        10家再保險(xiǎn)公司中有3家公司出現(xiàn)虧損。如果剔除虧損最大的漢諾威再上分,其余9家公司總體實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)67%,再保險(xiǎn)公司整體保持了較好的盈利能力。

        漢諾威再上分2022年4季度償付能力報(bào)告顯示,該公司四季度虧損7.17億元,全年凈虧損達(dá)到8.5億元,在再保險(xiǎn)公司中排名墊底。該公司2022年綜合成本率達(dá)到222.62%,綜合賠付率達(dá)到170.30%。

        對(duì)于綜合賠付率、綜合成本率指標(biāo)比較異常,該公司在報(bào)告中說(shuō)明是由于轉(zhuǎn)分保合同影響。如果不考慮相關(guān)轉(zhuǎn)分保安排影響,該公司2022年度綜合賠付率、綜合成本率分別為70.76%和96.26%。

        從巨頭壟斷到多家爭(zhēng)鳴

        自2001年中國(guó)加入世貿(mào)組織后,中國(guó)的再保行業(yè)就已完全開放并且充分競(jìng)爭(zhēng)。2016年以來(lái)再保險(xiǎn)行業(yè)再次經(jīng)歷多重變化:償二代實(shí)施,政策導(dǎo)向回歸保障,新增中國(guó)農(nóng)再、前海再、人保再等中資再保機(jī)構(gòu),外資再保險(xiǎn)布局亦加速,大韓再上分于2020年1月開業(yè)。

        我國(guó)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體除了14家再保險(xiǎn)公司,還有逾百家離岸再保險(xiǎn)公司,以及70多家在境內(nèi)開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的直保公司。

        隨著市場(chǎng)參與主體增加,我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)逐步從巨頭壟斷轉(zhuǎn)向多家爭(zhēng)鳴。對(duì)中國(guó)市場(chǎng)來(lái)說(shuō),再保機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈中的作用,也在發(fā)生變化,再保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。

        在中國(guó)金融業(yè)高質(zhì)量對(duì)外開放的大背景下,外資再保險(xiǎn)在中國(guó)投入也在加大:2021年11月,瑞再北分獲批增資30億元。2019年-2022年,漢諾威再上分四次大幅增資;2022年11月,該公司注冊(cè)資本獲批由57.25億元增至72.5億元。

        再保險(xiǎn)公司紛紛在華增加投入,是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要。2022年,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)原保費(fèi)收入達(dá)到4.7萬(wàn)億元,保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)達(dá)到27.15萬(wàn)億元,繼續(xù)位居全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。

        瑞再研究院此曾預(yù)測(cè),隨著經(jīng)濟(jì)重心從西方轉(zhuǎn)移至東方,亞洲新興市場(chǎng)特別是中國(guó)市場(chǎng),將會(huì)是未來(lái)若干年保險(xiǎn)業(yè)增長(zhǎng)的主要引擎。中國(guó)有望在本世紀(jì)30年代中期超越美國(guó),成為全球最大的保險(xiǎn)市場(chǎng)。

        “我們對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的發(fā)展充滿信心,中國(guó)保險(xiǎn)滲透率還有很大的提升空間,市場(chǎng)潛力巨大。”去年11月,法再北分總經(jīng)理劉臻接受證券時(shí)報(bào)記者專訪時(shí)如是說(shuō)。

        他同時(shí)認(rèn)為,隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科學(xué)技術(shù)廣泛應(yīng)用,風(fēng)險(xiǎn)本身也在發(fā)生變化,直保公司對(duì)于新興風(fēng)險(xiǎn)的再保險(xiǎn)需求增長(zhǎng)很快,例如新興責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品,數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展衍生的風(fēng)險(xiǎn)等。但這些風(fēng)險(xiǎn)由于是新產(chǎn)生的,缺乏數(shù)據(jù)積累和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型,再保險(xiǎn)公司如果要開展這方面的業(yè)務(wù),就需要走到直保業(yè)務(wù)前端去。

        校對(duì):李凌鋒

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